Capacitación ALD-CFT para Comerciantes de Metales y Piedras Preciosos (CMPP) Con la Ayuda de Expertos de Risk Insight
Los metales preciosos consisten en oro, plata y los llamados metales platinoides, principalmente el platino, el paladio y el rodio. Las piedras preciosas consisten en diamantes, esmeraldas, rubíes y zafiros. Aunque técnicamente no son piedras preciosas, las perlas suelen incluirse también en la categoría de piedras preciosas en algunas jurisdicciones.
El blanqueo de capitales, a través de las transacciones de metales y piedras preciosas, es un delito que preocupa cada vez más a los organismos encargados de hacer cumplir la ley y al sector financiero de muchos países. Hay muchas cuestiones estratégicas en juego. Los metales y piedras preciosas se han utilizado para financiar las diversas guerras civiles en África occidental y central y para eludir los embargos de la OFAC sobre regímenes como el de Venezuela.
Por lo tanto, los comerciantes de metales y piedras preciosas son vulnerables a posibles planes de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Por estas razones, en Risk Insight hemos desarrollado una capacitación ALD-CFT para comerciantes de metales y piedras preciosas (CMPP) que realmente puede ayudarles a evitar las implicaciones legales de no operar adecuadamente.
La naturaleza de los metales y piedras preciosas (MPP) y las características de los mercados en su comercio los hacen muy vulnerables a su uso indebido con fines de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo.
Entre las vulnerabilidades identificadas, se encuentran las siguientes:
- Los SPM representan un alto valor intrínseco en una forma relativamente compacta, tienden a mantener su valor a lo largo del tiempo y pueden ser transportados físicamente con facilidad en muchas formas
- El SPM puede ser usado como vehículo para lavar dinero
- Existen grandes mercados bien establecidos, descentralizados y a menudo basados en el dinero en efectivo para ciertos tipos de metales y piedras preciosas como el oro, los diamantes y las esmeraldas.
- La dificultad de rastrear artículos específicos y el carácter mundial de los mercados de SPM facilitan la explotación del comercio ilícito transfronterizo para eludir los embargos
- Muchos pequeños y medianos participantes en los mercados con un nivel generalmente bajo de conciencia y educación
En la capacitación ALD-CFT para los comerciantes de metales y piedras preciosas se examinan varios indicadores de posible lavado de dinero y financiación del terrorismo. Entre ellos tenemos:
- Los diamantes se originan en un país donde hay una producción limitada o no hay minas de diamantes.
- Las minas de oro están vendiendo más que la cantidad máxima de volumen de producción permitida
- Volumen de compras y/o importaciones que exceden en forma bruta el monto de ventas previsto
- Un aumento del volumen de la actividad en la cuenta de un comerciante de diamantes a pesar de una disminución significativa del volumen de toda la industria
- La venta y compra de diamantes entre dos empresas locales a través de un intermediario ubicado en el extranjero
- Una sola cuenta bancaria es utilizada por varios negocios y/o tiene varios gestores de depósitos
- Utilización de terceros para depositar fondos en una o varias cuentas de comerciantes de oro
- La actividad financiera es incompatible con las prácticas del comercio de esmeraldas.
- Depósitos o transferencias a la cuenta de un comerciante de diamantes de empresas extranjeras, seguidos de la transferencia inmediata de cantidades similares a otra jurisdicción.
En la capacitación ALD-CFT para los comerciantes de piedras preciosas (CMPP) también se examinan diferentes tipologías de blanqueo de capitales que están muy bien explicadas y se presentan a través de casos reales.
Todo comerciante de metales y piedras preciosas que necesite desarrollar sus conocimientos sobre cómo prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a través de inversiones inmobiliarias, debería seguir un curso de capacitación especializada desarrollado por expertos de Risk Insight.
Los expertos de Risk Insight imparten la mejor capacitación ALD-CFT para comerciantes de metales y piedras preciosas (CMPP) con el fin de prevenir una participación involuntaria en esquemas de lavado de dinero y financiación del terrorismo.