Diligencia Debida

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Diligencia Debida Del Cliente (DDC) Con la Ayuda de Expertos de Risk Insight

La diligencia debida del cliente (DDC) es una muy buena manera de prevenir el blanqueo de capitales y otros delitos financieros como el comercio ilegal de oro y metales preciosos. Cuanto más sepan las empresas sobre sus clientes, mayores serán las posibilidades de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El núcleo de un programa de cumplimiento ALD-CFT sólido es el desarrollo, la adopción y el despliegue de políticas, procedimientos y procesos de diligencia debida del cliente (DDC) para todos los clientes, especialmente aquellos que pueden suponer un mayor riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

En Risk Insight somos expertos en llevar a cabo una diligencia debida del cliente básica (DDC) y una diligencia debida reforzada (EDD) para proteger a su empresa de los riesgos legales, financieros, de organización y de reputación.

En algunos casos, se requiere una diligencia debida reforzada (EDD). Los programas de DDC deben tener un procedimiento para diferenciar a los clientes y así elegir el nivel adecuado de diligencia debida necesaria.

El objetivo de la diligencia debida debe ser permitir a las empresas comprender plenamente a sus inversores, clientes y proveedores y predecir las posibles variaciones con respecto a la forma normal de hacer negocios.

Las empresas deben adoptar medidas de DDC del cliente cuando

  • Establecen una nueva línea de negocio
  • Establecen relaciones comerciales con los inversores
  • Establecen relaciones comerciales con clientes y proveedores
  • Hay una sospecha de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo
  • Tienen dudas sobre la situación real de sus inversores, clientes, proveedores y empleados

Las empresas deben incorporar al menos estas medidas en sus programas de diligencia debida del cliente (DDC):

  1. Identificar al cliente y verificar la identidad del inversor, cliente, proveedor o empleado utilizando documentos y fuentes de información fiables para la verificación.
  2. Identificar la identidad de los beneficiarios finales de cualquier empresa que participe en la transacción comercial
  3. Llevar a cabo una diligencia debida del cliente continua (ODD) con respecto a la relación comercial con los inversores, clientes y proveedores

Hay circunstancias en las que el riesgo de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo es mayor y deben adoptarse medidas reforzadas de diligencia debida con respecto al cliente.

Los factores de riesgo en los que se deben adoptar medidas de diligencia debida del cliente reforzada (EDD) incluyen los siguientes:

  • Cambios en los procesos operativos en la realización de negocios
  • Países y zonas geográficas en los que existen grandes riesgos relacionados con la delincuencia organizada y el terrorismo
  • Las empresas que tienen accionistas nominativos o acciones al portador
  • Aspecto inusual o excesivamente complejo de la estructura de propiedad de la empresa, dada la naturaleza del país comercial de la empresa o los factores de riesgo geográficos
  • Países sujetos a sanciones, embargos o medidas similares dictadas por, por ejemplo, las Naciones Unidas
  • Los países que, según fuentes fidedignas, tienen niveles importantes de tráfico de drogas, corrupción, delitos financieros u otras actividades delictivas
  • Países o zonas geográficas identificados como proveedores de financiación o apoyo a las actividades terroristas
  • Los países que comparten una frontera común y que se sabe que tienen una actividad física de transacciones transfronterizas
  • Negocio de comercio de oro, diamantes y otros metales preciosos
  • Bienes raíces para negocios de inversión
  • Pago recibido de terceros no asociados

Toda empresa que necesite realizar una DDC básica y una EDD reforzada debe buscar la ayuda externa de los expertos de Risk Insight.

Los expertos de Risk Insight pueden llevar a cabo una diligencia debida del cliente básica (DDC) y una diligencia debida reforzada (EDD) para proteger a su empresa de los riesgos legales, financieros, de organización y de reputación.

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